基層信用社工作總結
2024-07-10 信用社工作總結
基層信用社工作總結。
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基層信用社工作總結【篇1】
半年來，在聯社黨委的正確領導下，在聯社各部室的支持、指導下，xx信用社的各項工作緊緊圍繞聯社年初制定的工作意見，以爭創一類信用社為目標，以增存、盤活、創收為工作主題，以強化業務技能提高工作效率為手段，以優質服務為依托，逐步樹立了以客戶為中心的服務理念，以服務“三農”和企業利潤雙贏為目標的經營理念。
截止6月末各項存款余額6419萬元，較年初增加837萬元;各項貸款余額5287萬元，較年初增加255萬元，其中累計放出為3455萬元，累計收回為3200萬元;實現各項收入188萬元，其中利息收入187萬元，較去年同期增長89萬元，同比增長率為110%;手續費收入0.8萬元，較去年同期增長0.6萬元，同比增長率為333%;各項支出為62萬元，較去年同期上升7萬元。內部管理水平顯著提高，服務質量明顯提高，基本實現了內控嚴謹，規范高效，合規經營，穩步發展的目標。在工作中我們主要做了以下一些工作：
一、增存
1、存款任務早落實。在年初，根據聯社下達的各項經營指標，結合當地經濟活動周期，將存款任務分解落實到每位職工。
2、抓住當地經濟活動淡季，閑置資金較大，及春節外出務工人員回鄉，糧油購銷等“黃金時機”，組織安排人員到企事業單位、個體商戶進行業務宣傳，大力攬儲，截止二月份各項存款較年初增長720萬元。
3、大力改進柜臺服務。柜臺服務是面對顧客的第一線，更是樹立信合形象的重要環節。為此，我社在柜臺服務中，要求將顧客的利益放在第一位，從思想上樹立“顧客至上、竭誠服務”觀念，從個人的一言一行表現出對顧客的尊重，從而使我社柜臺服務質量有了較大的提高。同時，保持營業室內外的整潔，并耐心熱情地回答顧客提出的各種咨詢，熱情地為顧客兌換鈔幣，不故意拒絕，盡力滿足顧客需要，贏得了顧客好評。半年來，通過全社員工的不懈努力，存款較年初增長837萬元，完成了全年計劃的83.7%，為我社業務進一步拓展奠定了資金基礎。
二、盤活
不良貸款下降是信貸管理中的重點更是難點。半年來，我社一是認真按照年初聯社落實的清收目標任務，制定了不良貸款清收辦法和措施，落實了信貸員包片，具體責任人包戶，堅持常年清收和重點清收相結合的方式著力清收不良貸款。二是在清非大隊協助下，盤活不良貸款。
我社于三至六月份在所轄范圍內全面組織清收不良貸款。工作過程中，我社因戶施策，選準突破口，運用行政的、法律的、經濟的手段大力清收不良貸款，化解貸款風險。首先，我社主動和司法部門配合，對那些惡意逃廢信用社債務
的借款人采取了催收，仍無法收回的，依法進行了起訴，責成其限期歸還貸款本息。截止六月末，共依法起訴13戶，涉及金額54萬元。其中在訴訟過程中，有兩戶貸戶主動歸還了貸款，共計8萬元，這一措施對大部分不良貸戶起到了警示作用，對我們的清收工作有了很大的幫助。其次，我社還采取了通過鄉鎮、村干部協助清收等方式進行催收，暫時還款有困難的也與信用社簽定了還款計劃。再次，積極清收責任貸款，至六月末已收回21.9萬元,七月份計劃收回8萬元。上半年我社累計收回不良貸款154萬元，不良貸款占比下降2個百分點，占比為9%，資產質量進一步提高。
三、創收。
1、大力發展小額信用貸款，改善貸款質量，使其成為我社收入的穩定增長點。截止6月末，農戶小額信用貸款余額為4213萬元，較年初增長508萬元，已超額完成我社小額投放任務28萬元。
2、加大利息清收工作力度。截止6月末，我社實現利息收入187萬元，基本做到小額農戶貸款利隨本請，大額保證貸款按季結息。
3，努力發展中間業務及代理業務。截止6月末我社實現手續費收入0.8萬元，我社先后開通了農信銀業務、大小額結算業務、短信通業務、代理保險業務等業務種類，為我社業務發展和增加中間業務收入打下基礎。
四、內控建設保穩健
內控制度建設是保障信用社穩健經營的安全閥。半年來，我社在聯社領導的正確指導下，積極組織全體內勤人員對各項內控制度進行學習，要求每個內勤人員都必須熟練掌握本崗位的操作流程，基本掌握內勤各崗位的操作流程，對照方案對日常操作查漏補缺，統一操作流程，使臨柜操作有章可循，杜絕有章不循、違規操作等內部管理的薄弱環節，從源頭上杜絕違規操作，防范各類風險的發生。進一步強化內控機制，預防各類經濟案件的發生，內部管理水平得到了明顯提高。
五、千元以下股金清退工作
自聯社通知組織清退千元以下股金之日起，我社積極組織做好宣傳工作，并做好相應工作安排，進行千元以下股金清退及股金分紅工作。截止6月末，我社清退千元以下股金340戶，共計11萬元，本年度新入股3萬元，我社現有股金余額161萬元。
半年來，在聯社的正確領導下，在全體職工的共同努力下，我社各項工作都取得了較大發展，但不可否認工作中仍然存在一些問題。
1、未能完成聯社下發的貸款投放任務。
2、未能完成不良貸款下降目標。
3、中間業務發展緩慢，宣傳力度不夠。
基層信用社工作總結【篇2】
大學畢業以后，很長時間內找不到工作，這倒不是工作很難找，實際上工作很多，主要是我眼界太高，高不成低不就的，自以為畢業于名牌大學，非要找到一個很好的工作。現在回想起來，那時真的很幼稚，工作不在于好壞，主要是個人的能力和努力的情況。
不過那時的我運氣還不錯，在找了很長時間工作后，在即將喪失信心的時候，找到了現在工作的地方，x信用社。在我找到個周，已經體會了很多次找不到工作的痛苦了，所以我進入工作崗位上后，馬上就適應了新的環境，工作業績也很快的上來了。
不過我從x信用社x崗調至x聯社稽核部任稽核員。從事稽核工作以來，在x稽核大隊和x聯社的領導下，在一同從事稽核工作的其它同事的幫助下，本人認真學習專業知識和業務技能，積極主動履行崗位職責，按時完成x稽核大隊及聯社分配的各項稽核任務。通過自己和同事們的相互配合，有效地防范了案件、事故的發生，信用社內控制度的貫徹和執行情況有了較大改善。隨著稽核工作的不斷引深和加強，我個人在思想覺悟、專業素質、業務技能等方面也有了很大提高。現將200xx年度參加稽核工作以來的具體情況作如下的工作總結。
一、基本工作情況：
20xx年參加稽核工作以來，在x市辦事處及聯社的領導下，除一部分日常例行工作以外，按照時間的先后次序，我主要參與了以下xx項稽核檢查工作，并且與其它同事一起圓滿完成了各項工作：
1、“案件風險百日排查”交叉檢查，對x縣農村信用聯社進行了風險排查。我所在的排查小組對x縣x信用社、xx5家信用社進行了排查;
2、為有效預防突發性事故和員工道德性風險引起的責任性事故，對轄內金庫的現金庫存進行了突擊查庫;
3、以分組包片的形式對x信用社等6個基層社進行了冒名、借名貸款專項檢查;
4、根據有關強制休假制度和離任審計制度的規定，對部分崗位輪換的基層社主任進行了離任審計及基層社主任強制休假期間的業務經營審計;
二、工作中的具體做法：
1、加強學習，努力提高自身綜合素質。
雖然自己參加信用社工作已近xx年時間，但從事稽核工作對于我來講是一個嶄新的崗位，身在其中，我感到一是工作經驗不足，二是自身所掌握專業知識有所欠缺。這種情況下，我要求自己：
一是積極參加市辦及聯社舉辦各種學習培訓及經驗交流。在學習過程中“勤記錄、勤思考、勤請教”，總結工作中的經驗教訓，不斷充實和完善自己。
二是加強政治理論、法律、業務等方面的學習，利用業余時間認真學習金融業務知識，法律知識和各項規章制度，認真學習市辦及聯社下發的各種文件、資料，促進自己融會貫通，學以致用，提高業務工作能力、綜合分析能力。不斷提高自己的理論和政策水平，使自己的業務素質由單一型向全面復合型發展。
三是立足干中學，學中干，學中用，在開展稽核檢查的同時，敢于正視問題，反省自己的行為，遇到拿不準、吃不透的問題，及時向其它同事請教，消化包袱，彌補不足，提高自己怕工作質量。
2、嚴格監督，認真履行崗位職責。
在今年進行的歷次稽核檢查中，我對所看到、查到的問題和不足，無論事情大小，都堅持在工作底稿中認真記錄，認真分析，然后誠懇提出，共同探討和尋求最佳解決方法。與此同時，在各項檢查中我要求自己注重抓好“回頭看”，針對此前各級各部門檢查發現問題以及對照問題和不足提出的整改意見進行的后續落實情況，進行逐項復查，督促整改落實。通過深挖細查有效地遏制了違規違紀問題的發生。
3、明確思想，端正態度。
稽核工作的特殊性，決定了稽核崗位是一個復合性崗位。從事稽核工作的每個人都需要而且必須具有較高的綜合素質和能力，而思想素質首當其沖應該放在第一位。一個業務能力較高但思想和道德素質較差的人從事稽核工作，帶來的負面效應是遠大于正面效果的，造成的后果往往是帶有破壞性的。因此在我參加稽核工作的那一刻起，我就要求自己明確自己的工作方向，端正自己的工作態度，以較為飽滿的態度積極投入到從事的工作當中。
在以后的工作生活中，我還是要繼續的努力工作，因為我從個人感覺上就知道自己做的還是不夠，缺點就是上班經常遲到，上班的時候經常借故有事外出，工作不是很努力，這是我要在以后要認真改正的地方。
以后的路還有很長，我將要繼續做好我的信用社稽核員，就必須處理好合同事之間的關系，將上下關系理順，努力的工作是必不可少的，相信我在以后的工作中會取得更好的成績的。
“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”，我會做好工作的，相信自己的能力!
基層信用社工作總結【篇3】
學校報帳員工作總結
一年來，我堅持黨的教育方針，堅持強化本位工作職責，勤學勤教，銳意進取，在努力干好分管工作的同時，協同其他同仁干好兼管工作。現就本人一年來的工作情況作總結如下。
一、政治思想方面
作為學校一名報帳員，我深感責任重、壓力大。為此，我自覺堅持把學習作為提高素質、完善自我的首要任務。
一是加強黨的方針政策的學習。理論素質是管理者工作的靈魂，為此，我認真學習黨的方針政策，學習經濟管理的相關法律法規條例，學習相關財經規范，努力做到業務熟、技術精，增強認真貫徹落實黨的教育方針的自覺性，強化辦人民滿意教育的辦學理念。
二是加強師德師風建設的學習。一年來，我堅持把師德師風建設作為學習的重點，自覺貫徹上級文件規定，用《教師職業道德規范》嚴格要求自己，并積極開展自查自糾，不斷提升自己的教師形象。
三是加強業務理論知識的學習。首先，在實踐中向其他同志學習，學習他們嚴謹的工作態度，果斷處理問題的能力，較好的工作方法。其次，積極參加繼續教育的學習，每學年按時完成繼續教育任務。另外，加強教學業務學習，不斷提高自己的教學能力，使自己擔任的學科教學工作無論是在教學效果上，還是在教學常規上，都力爭做到精益求精。
二、具體工作方面
（一）教學工作
我努力使自己成為學生眼中的好教師，老師眼中的好同事。一年來，在教學方面嚴格按照學校的要求來規范自己，努力做好常規工作，備、講、批、輔、考等方面力求盡善盡美，并逐漸積累了一些教學經驗。
（二）報賬員工作
1、努力學習，增強業務知識，提高業務能力。
作為一名學校報賬員，深知不僅要加強自身的政治學習，更重要的是要經常學習業務知識，采取多種形式、從多種渠道進行學習。積極參加會計繼續教育培訓，認真做好筆記；在平時報賬工作中遇到一些自己不明白或自己一時不理解的業務時，也能積極主動地向其他同志請教。
2、愛崗敬業、扎實工作、在本職崗位上發揮出應有的作用。
（1）積極做好各項收費工作。每學期嚴格按照政策規定收取各項費用，堅決杜絕增加項目、增加標準收費，對收費標準、收費依據及社會監督電話實行公開，并在校務公示欄公示，
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基層信用社工作總結【篇4】
開年以來，我聯社按照《XX辦事處關于切實加強全市農村信用社2013年度信息、調研與宣傳工作的通知》精神，積極做好各項工作安排，深入推進信息宣傳工作，現將3季度工作開展情況匯報如下：
一、高度重視、持續推進，全員參與
聯社黨委高度重視信息宣傳工作，動員全社人員參與信息宣傳工作，并于9月29日組織青年員工參加XX區政府舉辦的“公文寫作培訓”，培養員工寫作熱情，提升員工公文寫作能力；發行《XX農信報》第三期，分享聯社工作動態，充實企業文化，面向全體員工開展征文比賽，激發員工寫作熱情以及對工作的'感悟和思考；向客戶贈送精心編制的《XX信用聯社改革風采錄》，提升企業形象。
二、立足現有媒體，廣泛宣傳。
一是信息宣傳報道渠道廣，增強信息宣傳報道深度和廣度。按照“多報道，廣宣傳”的工作要求，今年我們進一步加強和各類媒體、報刊雜志的宣傳合作。在《XX日報》、《四川經濟日報》、四川在線XX頻道、四川經濟網等多種宣傳媒體途徑廣泛宣傳我聯社各項業務發展，管理改革成效及各項工作開展情況等。截止9月末，共計在《四川日報》發表1篇，《XX日報》發表文章26篇，在《四川經濟日報》報刊上發表5篇，該網絡媒體上發表39篇，在四川在線XX頻道上發表31篇，在四川城鄉金融網發表47篇，在《四川農信報》發表29篇，四川新聞網發表29篇，XX新聞網28篇，《XX晚刊》9篇，《XX廣播電視報》1篇，《中國農村信用合作報》4篇，《精神文明報》1篇，《XX三農網》1篇，三農新聞網1篇，《信用.生活網》1篇。
二是立足新產品，找準突破點，把握聯社動向。同《XX日報》合作，于9月1日至9月3日在XX日報專版宣傳“錢存XX聯社我有七大理由”；通過“金融知識進萬家”宣傳活動著重宣傳我社新產品“存惠貸”業務；利用市政協委員蒞臨我社調研為契機，宣傳我社新面貌，新產品，擴大受眾面和影響力。
三、下一步工作打算
一是充分調動通訊員的寫作積極性，深入挖掘新聞信息，宣傳聯社動態。二是加大媒體合作力度，積極進行有力宣傳。
基層信用社工作總結【篇5】
xx,是中共中央關于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合作工作整體發展的關鍵一年。一年來，在銀監分局的大力支持和監管下，在省聯社的正確領導下，全體信合員工認真學習、實踐黨的十六屆四中全會精神和深入貫徹中央x號文件精神，緊緊圍繞當地政府關于農村經濟工作的整體部署，以“一手抓管理、一手抓發展”為指導思想，狠抓稽核監察隊伍建設，制定和完善了稽核制度；以支持“三農”為中心；以我市信用聯社確定的“四個五”奮斗目標為突破口；以經營效益為出發點；以強化內部管理和狠抓落實為手段，認真開展民主監督工作，有效履行了行業服務、管理、協調、指導的監督職能，加大稽核督導力度，加大跟蹤檢查力度，加大處罰力度，重點放在“落實”二字上，由以前事后監督變為事前稽核，將存在問題扼殺在萌芽狀態，從而有力的保障了我市農村信用社全年各項業務經營穩步發展。經過全體員工的不懈努力，取得了存款穩步增長，貸款收放兩旺，實力增加，效益提高，經營成果取得建社以來最好政績的新局面，為我市農村信用社“二次”創業夯實了基礎。現將一年來的稽核工作情況總結如下：
一、基本情況
***農村信用社設有總稽核一人，稽核經理x人，專職稽核員四人，兼職稽核員x人。全轄設有獨立核算信用社（部）*個，信用分社*個，共*個營業網點，共有員工*x人。截止**年末，各項存款*x萬元，比上年增加*x萬元；各項貸款*x萬元，比上年增長*x萬元，其中不良貸款*x萬元，占比為*x%，存貸比例*%；股本金余額*萬元，比上年增加*萬元，盈余總額*x萬元，實現凈利潤*x萬元。
二、稽核工作概況
***聯社稽核監察部根據省聯社《xx稽核工作要點》及全省農村信用社工作會議精神，結合我市實際情況，先后對我市*個信用社（部），*個分社共計*個營業網點進行了最少x次，最多x次的全面序時稽核和x次全方位的時時跟蹤檢查，稽核面達*x％。為了確保稽核檢查質量高，定性準確，側重點突出，在每次稽核工作進行前都要結合各信用（部）、分社，確定必查項，重點項，明確責任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準確地進行。我們在進行序時、常規稽核的同時，根據聯社要求以及業務發展普遍存在的問題及時組織開展專項稽核。今年共進行專項稽核x次，其中綜合業務網絡系統專項稽核x次，共稽核*個新系統營業網點，新系統網點稽核面達*x％；進行衛生檢查專項稽核x次，共查*個營業網點，稽核面達*x％；進行規范化服務專項檢查x次；對我市農村信用兩個經濟實體(誠信金店和銀鑫典當行)，進行專項稽核x次，根據省聯社安排，協同資產負債部對全轄信用社進行“冒名”貸款專項稽核x次。通過一年稽核檢查，共發出《稽核報告書》*份，《糾正通知書》*份,《整改通知書》*份，《離任報告書》*份，《待崗通知書》x份，《貸款催收通知書》*份，《清收貸款通知書》*份；為了規范信貸操作，***聯社稽核監察部組織編寫了《***農村信用社信貸文本》,共發出《***農村信用社信貸文本》*份。通過一年稽核檢查，共處理違規、違紀人員*x人，罰款**x元，其中：通報批評*人，行政警告x人，行政降級x人，行政記大過x人，交流信用社主任x人，免信用社副主任x人。查出了部分信用社（部）、分社在業務經營，財務費用、信貸、傳票帳務、內控建設等方面存在的問題，我們通過說服教育、經濟處罰、召開現場會議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規、違紀和不良行為的錯誤作法,規范了各營業機構的業務操作，解決了業務操作中的實際困難，提高了依法經營意識，增強了管理制約機制，從而為***聯社業務發展奠定了良好的基礎。
三、稽核工作具體內容
㈠、重點搞好常規稽核工作
**年度會計決算常規稽核。為了確保**年度會計決算真實、準確，聯社稽核、業務人員對所轄各網點進行了全面、細致的檢查，重點是對年終決算是否核對準確、是否有虛假收入或以貸收息，有無下甩費用，貸款形態是否真實，并進行相應科目的帳務調整。通過檢查發現了x個社少提應付未付利息**元；x個社多提應付未付利息**元；x個社加提應付未付利息***.*元；x個社各項提留基礎數錯誤。對以上問題已按照聯社決算文件要求作了糾正和帳務處理。
**年度經營目標責任制考核兌現常規稽核。經營目標責任制的考核采取“百分計計酬”的辦法,主要對我市農村信用社經營目標完成的真實性及考核情況的合規性進行檢查。經考核我市農村信用社**年度經營目標責任制各項指標均真實、準確，無超比例兌現工資現象。其中考核得*分以上的社*個，占比*%，得*-*分的社x個，占比為*%，*-*分的社x個，占比為x%。
㈡、積極開展序時稽核，定期監控各社經營情況。
序時稽核是稽核檢查中定期性對信用社各項業務經營情況檢查的有效方法，有計劃地搞好序時稽核有力于堵塞經營中存在漏洞，將存在的問題及時進行糾正和處理。一年來，我市聯社稽核監察部，通過對全轄所有營業網點會計、出納基本制度執行情況、結算業務合規性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現金管理和綜合業務網絡系統的合規性操作等方面進行了多達x次的序時稽核和x次跟蹤檢查，共檢查信用社庫存*x次，共查現金**萬元；檢查重要空白憑證*x次，共查*萬份；檢查抵（質）押物品*次，累計*x萬元；檢查計算機備份盤*次，計*x張；檢查計算機各類打印資料*次，計**份；檢查結算業務*x次；檢查各種登記簿**本；現場稽核傳票**本。
㈢、根據我社實際情況，及時開展專項稽核
根據我市農村信用社實際情況和普遍存在的問題，及時進行研究、部署，開展專項稽核。一年來，稽核監察部根據業務發展需要共進行專項稽核x次，其中綜合業務網絡系統專項稽核x次；城區規范化服務專項檢查x次；“冒名”貸款專項稽核x次；進行專項稽核x次，檢查情況如下：
基層信用社工作總結【篇6】
(1)、20**年我社存款穩步增加，年未存款余額達到xx萬，比任務超額完成xx萬元，在存款方面，我社做了大量的宣傳工作，加強了服務意識，提高了服務效率，使存款不斷的穩步上升。
(2)、合理安排資金，以發放新貸款為基礎積極清收不良貸款，打好盤活的攻堅戰，今年累計發放了新增貸款xx多萬元，確保春耕生產的需求，發放了小額貸款xx萬元，解化了放貸手續，根據貸戶的需求，提前評定小額農戶貸款證，解決了農戶貸款難的問題，誰用誰貸。采取了行之有效的措施，開展清非攻堅戰確保了不良貸款的下降比率。超額完成五級不良貸款，四級不良完成了全年任務的xx%。
(3)、加大收息力度，確保利潤計劃全面實現，完成了聯社下達的全年任務計劃。
(4)、加強內控制度，完善了考核制度“三防一保”工作和“廉政建議”也取得了比較滿意的成果，全年無事故，無案件。
1、繼續加大宣傳力度，做好三農貸款營銷工作，采取切實有效的辦法，較變工作作風，提高認識，根據聯社20xx年的全面規化，作好改革的準備工作，繼續發揚信用社職工的優良傳統。
2、勇于創新不斷提高支農服務水平和人員的素質，增強信用社貸款工作的透明度，加大組織盤活資金，狀大支農信貸資金實力。
3、繼續對職工進行定期不定期的培訓學習，提高認識實行崗位輪換制度，確保職工能夠在改革的大潮中不斷的向前發展。
總之，通過一年來的工作，解決思想，提高全社職工的集體素質，全面貫徹落實了聯社的有關文件精神全面分析了當前經濟金融形勢，繼續不斷的深入和了解，實現20xx年的經濟目標任務。
基層信用社工作總結【篇7】
XX年是農村信用社改革與發展的關鍵一年。在過去的一年，聯社稽核監察科在市、區聯社領導的關心、支持下，認真貫徹執行國家農村金融方針政策，恪守“規范經營、促進發展”的工作宗旨，以“風險管理”為重點，“審慎經營”為目標，堅持“定制、定職、創新、問責”和服務與指導相協調，管理與監督相統一，懲治與教育相結合的原則，扎實開展轄區農村信用社的清理整頓工作，文秘部落業務經營常規性、專項性稽核，黨風廉政建設等各項工作。一年來，通過聯社稽核監察科的嚴格監督管理，實現了轄區農村信用社全年無重大違法、違規、違制行為，無案件、事故的工作目標，有力地促進了 農村信用社的健康、持續、穩定發展，為實現 農村信用社XX年度全面完成各項指標作出了積極的貢獻。現將一年來的工作作如下總結：
一、牢守“履職”中心，狠抓稽核隊伍建設
（一）整合稽核隊伍，進一步加強隊伍建設
結合市聯社對稽核員的要求，區聯社選派基層信用社業務骨干5人參加了市聯社舉辦的稽核員上崗考試，取得了較好的成績。今年5月，區聯社進行了第二輪競聘上崗，為加強稽核隊伍建設，聯社對稽核科人員進行了調整和補充。先后聘用片區稽核員一名，借調稽核員一名，充實了稽核隊伍的力量。
（二）強素質、抓培訓，全力打造復合性稽核人才
為切實加強稽核員的素質建設，培養稽核員的綜合素質，區聯社稽核科把提高稽核員的綜合素質作為首要工作目標，采取多樣化的培訓方式，全力打造復合性稽核人才。一是定期舉行稽核學習例會，制定并實施了每周的學習計劃。二是積極選派稽核員參加市聯社舉辦的各類培訓。今年6月、8月中旬，組織全轄稽核員系統的學習了網絡知識，并參加了市聯社舉辦的稽核員培訓。三是加大稽核工作的經驗交流。充分利用跨轄稽核以及與友鄰聯社稽核經驗交流，取長補短，不斷更新知識層面，充實知識內容，填補知識空白。
（三）重“履職”，化“風險”，嚴格稽核員的履職監督、考核
為防范稽核員工作“不履職”的行為，聯社稽核科于今年2月制定并組織實施了稽核員工作目標、任務考核辦法，加大了對不履職行為的懲處。采取工效掛鉤的方式，每月扣保證金200元，按季考核，年末兌現，實現了對稽核員履職的有效監督。同時為進一步落實履職責任，積極推行了稽核員“人盯社”的a、b 角管理模式，做到了任務明確，措施到位、責任清楚。
二、樹立“規范”思維，扎實開展整社工作
為規范信用社業務經營，促進信用社健康發展，根據市聯社XX年稽核工作意見及區聯社稽核工作安排，在聯社稽核科的組織下，今年1月至5月，整社工作組完成對北外農村信用社的清理整頓工作。在整社工作中，本著“規范經營、防范風險、促進發展”的整社工作宗旨，稽核員堅持了實事求是、客觀公證的評價原則，違章必查、違規必處的查處原則，懲教結合、打防并舉的整改原則，采取內外結合、全面與重點結合、檢查與舉報結合、帳務檢查與實地調查結合等方式，通過擬定方案、收集資料、確定重點、職工動員、問卷調查、賬務稽核、內外核對、交換意見、審計確認、問題公示等步驟，對 農村信用社1997年1月至XX年12月的業務經營及社務管理情況進行了認真、細致的清理整頓。先后查處基本制度執行不嚴格、往來資金管理失誤、財務費用開支不嚴密、利息核算不準確、信貸管理偏松等五個方面違規違制行為16件，糾正、整改16件，提出處理意見5個，整改規范意見7條。其中給予經濟處罰2人次，罰款300元，清退各類違規計發的資金93，000元。通過對北外信用社的清理整頓，進一步規范了該社的經營活動，促進了信用社的健康發展。
三、嚴格“風險”管理，加大重點項目稽核
發展與風險并存。為切實規范信用社的發展，最大限度降低信用社經營風險，聯社稽核科以嚴格“風險”管理為龍頭，積極采取“點面結合，強調重點”的監管方式，結合當前農村信用社在經營管理中存在的內控管理偏松，制度執行不力，財務核算不準確，信貸管理薄弱等熱點和難點問題，加強了對信用社經營薄弱環節的專項稽核。今年，聯社稽核科先后組織專項稽核達11次，檢查信用社144社次，檢查面達100％。其中：內控制度專項稽核3次，決算稽核1次，非信貸資產專項稽核2次，往來資金專項稽核1次，重空憑證專項稽核1次，信貸專項稽核1次，財務費用專項稽核1次，原自辦公司清理1次。先后查處違規違制行為13社次，處理40余人次，其中罰款6，600元，行政警告處分2人次，檢討4人次，通報1人次。在專項稽核中，糾正不合規賬務處理26件，提出整改意見56條。通過對信用社的嚴格的專項稽核，積極查處了違規違制行為，消除了案件苗頭和隱患，進一步規范了業務經營，確保了全轄信用社“案件、事故為零”的工作目標的順利實現。
XX年 區農村信用聯社稽核監察工作雖然取得了以上的成績，但仍然存在一些不足。主要表現在部分干部職工對稽核的認識不夠，理解不夠，對稽核工作存在抵觸情緒，稽核監管環境還有待于進一步改善；稽核工作的深度，稽核員的履職行為及能力還有待于提高；業務發展的審慎性、合法性、規范性不夠。
XX年工作安排：
一、稽核工作安排：
（一）組織整社專項工作組計劃完成對 農村信用社、 農村信用社的清理、整頓工作，規范信用社的各項經營活動。XX年2月至8月，對 農村信用社進行清理整頓；XX年9月至11月，對 農村信用社進行清理整頓；
（二）針對農村信用社經營中存在的問題，有計劃地開展5-6項專項稽核，規范農村信用社經營管理，查堵經營漏洞。進一步完善對大額貸款，大額財務費用的監管，特別是在大額財務費用的監督上，要求各科、室、部、信用社必須建立完善大額費用開支臺帳。
（三）嚴格實施“人盯社”的稽核模式，試行按月覆蓋的序時稽核管理，同時加強對片區稽核員稽核工作的再稽核，督促稽核員認真履職，加大對稽核員的考核力度。
（四）加強稽核員的素質培訓與隊伍建設，倡導稽核行業經驗交流，鼓勵開展稽核理論研討。
（五）完成領導交辦的其他任務。
二、監察工作
（一）認真開展黨風廉政建設，繼續推行糾正行業不正之風的活動。
（二）加強對黨員干部，特別是黨員領導干部的思想教育工作，嚴格對重要崗位人員思想、行為狀態的監測和監督，防范內部案件的發生。
（三）加大信訪事件的督辦和查處工作，協調、督促有關部門嚴格對違法、違規、違制行為的查處，確保處理的公正性。
（四）完成領導交辦的其他任務。
區農村信用合作聯合社
XX年十二月三十一日
基層信用社工作總結【篇8】
????今年，我社在縣人行、信用聯社以及當地黨委、政府的支持和領導下，全面貫徹“三個代表”重要思想，堅持“兩個文明一齊抓”的方針，進一步深化農村金融改革，強化經營管理，改進工作作風，以“三收”工作為重點，打好旺季工作攻堅戰，超額完成了全年各項經營指標，實現年終“利潤突破50萬元大關，爭創市級文明單位”的奮斗目標。為貫徹落實十六大精神開好頭，起好步。現將一年來的工作總結如下：sO100????一、抓學習教育，提高職工素質????我們始終把開展學習教育和業務工作有機地結合起來，具體化到實際工作中去。比如在學習“三個代表”和“以德治國”的重要思想時，我們要求全體職工必須認真閱讀縣宣傳部編印的《黨員干部讀本》、《公民道德常識》，要牢記并深刻領會“三個代表”和“公民道德規范二十字”具體內容及其深刻涵意，并結合我們信合工作的實際，創造性地提出了我社職工職業道德守則,具體地來說就是要做到“愛崗敬業,愛社如家,愛客（戶）如親（人），文明服務，以德治社”。在創建市級文明單位活動中，我社全體職工都參加了縣文明辦組織的公民道德常識考試，人人取得了公民道德結業證書，涌現出了一些“文明服務，愛社如家，愛崗敬業”的先進典型。在業務學習上，我們除了聯社要求學習的《制度匯編》和5本業務書籍之外，還要求員工學習《中國農村信用合作》、《金融時報》等本行業的報刊，從中了解與信合工作緊密相關的知識和信息，從而緊跟時代的步伐，以應對加入WTO之后，信合工作所面臨的新形勢、新挑戰、新要求。主任張玉山在肩負本社管理工作之余，還參加了北京外國語大學工商管理在職研究生函授班學習，今年完成學業取得了研究生學歷證書。黨的十六大召開之后，我們按照聯社的安排，及時組織職工學習貫徹會議精神，每人都寫出一至二篇心得體會，并以此為動力，全體職工振奮精神，團結拼搏，齊心協力，打了一場旺季三收工作的攻堅戰，取得了輝煌的戰果，為貫徹十六大獻上了一份厚禮，為二00三年工作開好頭、起好步奠定了基矗????二、抓文明建設，提高服務水平????在以文明服務為主題的文明單位創建工作中，我社在業務部門和上級文明辦的指導下，在學習政治、業務，開展職工“三德”教育，簽訂道德協議，開展扶貧送溫暖等各項精神文明建設工作中，始終堅持“兩手抓，兩手都要硬”的工作方針，一是制訂并完善了《文明服務承諾》、《精神文明建設規劃》、《文明用語》、《文明辦主任職責》等各項文明制度，建立健全了文明組織及其各項管理制度。二是在年初實現市級“青年文明號標兵”單位的基礎上，著于創建市級文明單位，順利通過了市縣文明委驗收，（預計明年三月份授牌，正式命名）。三是以服務三農、服務城鄉非公有制經濟發展為宗旨，全年累計投放各類貸款4212萬元，有效地扶持了個體工商企業（戶），促進了非公有制經濟的發展；四是通過多種形式，利用各種媒體廣泛宣傳我社兩個文明建設工作，在城區主要街巷刷寫了10余條固定標語。年終為儲戶印贈臺歷500多份，還在府谷電視臺、府谷信息港網站進行綜合宣傳報道，宣傳塑造了我社優質文明的服務品牌和良好的公眾形象，從而為全縣信合系統塑造了良好的社會形象。五是為城內村貧困戶蘇二女家屬送去面粉兩袋，保證了其家屬有糧吃，孩子不因貧困而輟學。六是在美化環境、作風建設、社會治安、計劃生育等項工作方面，我社始終堅持守法經營、文明經營、科學管理的工作原則，打造了一支廉潔、文明、高效的信合隊伍。????三、抓三收工作，提高經營效益????我們按照年初聯社確定的工作思路，特別是在旺季縣人行、聯社召開的農村信用社工作會議后，我社抓早動快，及時傳達落實會議精神，緊緊圍繞旺季工作思路，采取了一系列強有力的措施。首先是狠抓組織資金工作，把工作重點放在吸收低成本存款上來。采勸以存定貸，以貸引存”等有效服務辦法確保存款穩步上升，把任務分解到總社營業部和各分社，年底各項存款余額3003萬元。二是扛死肩，打硬仗，全面清收不良貸款。旺季階段分兩個組進行劃金額清收，由主任張玉山和副主任張振文分別掛帥擔任“清收工作組組長”，把清收工作的重點放在兩呆貸款上，采取切實可行的辦法，有計劃、有步驟地進行，對拒不還款，有賴債現象的個別釘子戶，我們采取了依法清收手段，做到依法收貸顯威力，清收攻堅手不軟，收到了明顯效果。經過一個多月苦戰拼搏，到年底，清收兩呆貸款金
基層信用社工作總結【篇9】
企業銀行（中國）有限公司
金庫管理規定
企業銀行（中國）有限公司
業務推進部
第一章
總則
第一條為了加強金庫管理，確保庫款和實物的安全，保障業務的正常進行，依據《全國銀行出納基本制度》的原則和有關規定，特制定本規定。
本規定所指金庫，包括企業銀行（中國）有限公司（以下簡稱“我行”）各營業機構為辦理出納業務設置的業務庫，各上級行對所轄行處辦理內部現金調撥設置的中心調撥庫，以及代理人民銀行貨幣發行業務設置的發行基金保管庫。
第二條
第三條金庫保管的范圍：人民幣和外幣現鈔、金銀、有價證券、票樣、真假幣鑒別手冊、假幣、代保管貴重物品。凡屬金庫保管范圍的保管品，均須分類逐項建立保管賬簿，會計建立相應的表內、表外科目賬簿，序時記載，及時核對，互相制約。
第四條金庫集中保管的大量現鈔、貴重物品是我行資產的重要組成部分。因此，我行各級行必須對金庫管理工作給予高度重視，加強領導，嚴格管理，做好安全防范工作，做到堅固可靠，管理嚴密，責任明確，確保賬款相符、賬實相符、賬賬相符。
第二章
金庫庫房建設、設施及安全標準
第五條
第六條金庫門外表面不應有明顯凸起、凹陷、劃痕、涂敷層不應起泡、龜裂、起皺。
處于鎖閉狀態的金庫門，其門體正面凸出和凹入門框不應大于1.5mm。金庫位置應當隱蔽。設在建筑群體內的金庫，其墻體不得與其他單位、公共場所和居民住宅相連。
第七條
第八條金庫門安裝鎖具應不少于二把，金庫應設置雙道門，即在金庫門外增設一道金屬防盜門，防盜門安裝兩把鎖具，兩把鑰匙由本單位保衛人員和管庫業務人員分別負責開啟和鎖閉，做到相互監督、相互制約。我行有限公司各分支機構安裝的金庫門，還必須金庫門門體和上面、左右之間的間隙應不大于2.5mm，與底部之間的間隙應不大于5mm，且應不能通過該間隙直視庫內。符合《中華人民共和國金融行業標準》（JR／T0001－2000）的規定。
第九條庫房安全設施配備齊全，管理良好。
1．金庫內（含清點間、交接室、守庫室）必須安裝閉路電視監控系統報警設備、通訊聯防設施、防衛器材等。
2．庫內一律安裝防爆燈，并保證足夠亮度。庫房電源開關應設于庫房外，并有開關顯示。庫房應配備應急照明設備。庫內嚴禁使用明火，必須配備滅火設備。
3．庫內電源線不得裸露，庫區應配備消防器材并定期檢查更換，保證有效。
4．庫房應配備吸濕機，防止庫款實物潮濕霉爛。
第三章金庫管理部門和管理人員設置、職責
第十條我行總行業務推進部是金庫的管理部門，負責制定金庫管理規定、操作規程、崗位職責及金庫有關制度執行的檢查、指導和監督等工作。
第十一條我行各分行的金庫主管部門的主要職責是：
1．管理分行現金頭寸，負責辦理向中國人民銀行等同業機構繳存和提取現金的業務，合理控制庫存現金，滿足分行現金管理的需要。
2．負責辦理與營業機構的現金繳存與提取業務，滿足營業機構現金管理的需要。
3．負責分行所轄營業機構零幣兌換及殘損幣集中收繳工作，滿足現金流通標準。
4．負責分行所轄營業機構假幣集中收繳工作，嚴防已沒收假幣流入市場。
5．負責所轄營業機構款箱寄庫管理，保證營業機構正常營業及款箱安全。
6．負責庫房管理，保證庫內現金、有價單證及實物的安全。
第十二條金庫設金庫主管，負責金庫的組織領導、監督檢查和金庫管理人員的思想、政治教育工作及金庫日常管理工作；金庫應配備專職管庫人員兩名。負責金庫的日常工作和庫房、庫款、有價單證及尾款箱的安全保衛。
第十三條管庫人員調動、休假時必須由指定的預備管庫員交接，在金庫主管的監交下辦理現金、實物等的交接，并登記交接登記簿。管庫員應保持相對穩定，并不得從事賬務處理和賬務監督工作。
第四章
金庫密鑰的管理
第十四條日常開啟金庫的兩組密鑰必須分別由兩名管庫員分別保管使用，并堅持單線交接（即專職管庫員和預備管庫員之間必須建立固定的替班關系，一組密鑰必須固定在同一替班關系的專職管庫員和預備管庫員之間交接），不得交叉使用。管庫員在工作時間內應隨身攜帶金庫鑰匙，做到自開、自鎖、自管，嚴禁置于它處或交他人代開、代鎖、代管。營業結束關庫后，應將庫房鑰匙放入專用保險柜內分別保管。任何時間不得將庫房鑰匙帶出行外。
第十五條管庫員對經管的金庫密碼必須熟記于心，不得隨意書寫和記錄。金庫鑰匙丟失必須查明原因，追究責任，由總務部門負責及時更換庫鎖。更換金庫鑰匙時，應同時收回副鑰匙，重新密封保管新鎖的副鑰匙，并做好登記工作。
第十六條金庫的備用密鑰同樣按管庫員密鑰分管的模式分為兩組，由金庫主管、分管行長、經管該組密鑰的管庫員共同密封并簽章（經管密碼的管庫員應將密碼寫于紙條內，用信封進行密封并簽章后再與金庫主管、分管行長共同將該密碼信封放入另一信封中進行二次密封并簽章）后，一組由金庫主管入保險柜保管，另一組由分管行長入另一保險柜保管。
第十七條金庫的備用密鑰只有在無法正常開啟金庫的緊急情況下，方可啟用。啟用備用密鑰必須詳細記錄啟用原因，經金庫主管、分行長審批后，由金庫主管、分行長、管庫員共同拆封啟用。使用完畢，應按備用密鑰保管規定，對備用密鑰進行密封和保管。
第十八條金庫密鑰換人使用時必須嚴格履行交接手續，同時應立即更換密碼，不得沿用舊密碼。掌管人員不變的情況下，密碼使用期亦不得超過一年。開啟金庫門的密碼更換后，經管該組密碼的管庫員應會同金庫主管、分管行長重新按上述第十五條規定對新密碼進行密封，并替換舊密碼信封。
第十九條管庫員之間的交接，須經部門經理批準，辦理實物交接和庫鑰匙交接登記手續。管庫員使用密碼鎖的，必須廢止離崗管庫員使用的密碼，啟用上崗管庫員使用的密碼。
第五章
庫存現鈔、實物管理
第二十條凡屬于金庫保管范圍的現鈔、實物，營業終了后必須全部入庫保管。
第二十一條庫房應保持整潔，各種現鈔、實物按品種、類別嚴格分開，碼放整齊，嚴禁存放規定范圍以外的其他物品，做到管理規范，不錯不亂。
第二十二條金庫現金調撥管理。金庫辦理現金調撥必須憑經有權人簽章的“企業銀行（中國）有限公司現金調撥單”辦理。
第二十三條現金實物保管規定：
1．金庫內保管的現金、實物應分類逐項建立保管明細賬。2．入庫的現金必須達到點準、挑凈、撴齊、捆緊、蓋章清楚。3．入庫保管的現金要按券別碼放整齊，各種實物均應按種類裝箱（袋），雙人加封或加鎖嚴密保管。零散現金、單證必須入柜（箱）保管。保持庫內整潔，庫內不準存放其他物品。4．有價單證應視同現金管理，嚴格出入庫手續，分券別、面額登記庫存登記簿，建立表外賬。
5．有價單證按類別、和未發行、待銷毀等分類保管，成箱（捆）有價證券的封裝、碼放要求與現金相同。不足捆的有價證券應由經辦人員裝箱加鎖入庫保管。
6．庫存有價單證應經常清理，對過期、失效的有價證券應及時提請有關部門組織上繳、銷毀，不得逾期留存庫內。
第二十四條款箱寄庫管理。所轄營業機構寄庫保管的款箱應標明行名及編號，上雙鎖、密封蓋章。建立“企業銀行（中國）有限公司寄庫款箱出入庫登記簿”，序時記載款箱出入庫情況。管庫人員清點款箱數量、與款箱交接人員當面查驗封箱無誤后，辦理交接手續。
第二十五條假幣收繳管理。按當地人民銀行規定，定期收繳匯總我行假幣并及時上繳人行，嚴防已沒收假幣（券）流入市場。建立假幣收繳登記簿，入庫保管。
第二十六條凡金庫保管的現鈔和實物須按規定進行結庫：
1．每日營業終了、大宗款項出入庫后以及查庫人員查庫后，
管庫員必須進行結庫；不經常發生業務的庫存實物，應在發生業務后即行結庫；較長時間無業務的庫存實物，每月至少結庫一次。
2．結庫時必須堅持雙人結庫，換人復核，與“企業銀行（中
國）有限公司現金庫存登記簿”、“企業銀行（中國）有限公司庫存現金明細登記簿”及會計賬務核對無誤后，與會計共同在登記簿上簽章，確保賬賬、賬款、賬實相符。
第六章查庫管理
第二十七條堅持查庫制度。金庫主管每周至少檢查一次，主管行長每月至少檢查一次，分行職能部門每半年至少檢查一次，總行每年至少檢查一次，總行行長及會計監察部門對全轄金庫進行不定期抽查，確保金庫安全。
第二十八條查庫手續：
1．我行上級行有關部門查庫時必須持有查庫令或查庫介紹信
及本人有效證件，經查驗無誤，主管行長批準后，由金庫主管陪同。非緊急情況，夜間不得入庫檢查。
2．檢查人員進庫檢查，需登記“非管庫人員出入庫登記簿”。3．查庫時必須堅持雙人查庫。查庫過程中，管庫員必須始終
在場，服從查庫人員指揮，但不得參加清點庫款、實物。查庫結束后，應由管庫員將庫款、實物清點還原入庫。查庫完畢，由檢查人員將查庫情況逐項如實登記“查庫登記簿”，與管庫員共同簽字備查。
第二十九條查庫內容：
1．清點全部現金、有價證券、實物等，查看賬款、賬實、賬
簿是否相符，有無白條抵庫及挪用庫款情況。2．各類賬簿設立是否齊全，出入庫手續是否完備。
3．庫款、實物放置是否整潔、有序，是否符合保管規定，是
否存放違反規定的物品。檢查庫款、實物要詳細、認真、徹底，不留死角。對成箱（袋）、成捆（包）的應逐一檢查封裝，如有破損或可疑，應即拆封清查；對收付款尾箱、不足捆現鈔、外幣、金銀、有價單證等保管箱，應會同經辦員、管庫員開箱檢查清點；對票樣、真假幣鑒別手冊、假幣保管箱、金銀對牌保管箱等要按照登記逐一檢查。經查實的各項庫存總額必須與會計相應科目賬簿余額核對一致。
4．是否做到每日核對賬款，庫存是否超限額，殘損幣、假幣
是否定期上繳。
5．庫房鎖、鑰匙和密碼的使用、管理、交接情況。鎖、密碼
是否有效，有無擅自更換情況，鑰匙是否有私自托人代管、丟失不報、私自配備等情況，副鑰匙、密碼副本保管是否妥當，鑰匙、密碼交接記錄是否完整。
6．庫房安全設備、監控設備是否齊全、有效，是否運行正常。7．各項安全措施是否落實，是否雙人管庫、雙人守庫，并堅
持同開庫、同出庫、同鎖庫。
8．檢查金庫負責人、管庫員配備情況及其職責的履行情況。9．檢查各分支機構查庫制度的執行情況。
第三十條查庫完畢須認真逐項填寫“企業銀行（中國）有限公司查庫記錄簿”，查庫人員、金庫負責人、管庫員均須在查庫記錄簿上簽章，管庫員重新結庫無誤后，查庫人員方可撤離。
第七章金庫安全管理
第三十一條金庫必須建筑堅固，符合安全條件，有通風、防盜、防火、防潮、報警、監控等功能。
第三十二條金庫必須堅持雙人管庫、雙人守庫的原則，兩名管庫員應認真負責，分工明確，同進同出，互相監督。兩名管庫員應分工明確，對庫房安全負同等責任。
第三十三條非管庫人員進入金庫的規定：
1．出入庫業務的交接手續一律在金庫門外辦理；
2．除金庫主管、管庫人員或經批準的查庫人員外，其他任何
人不得進入庫房。確需進庫時，須經金庫主管批準，并登記“非管庫人員出入庫登記簿”；
3．遇有大宗出入庫業務，管庫員搬運確有困難時，經金庫主
管批準，可臨時指定本行人員進庫協助搬運。出入庫完畢，管庫員應立即結庫，無誤后，搬運人員方可撤離。
第三十四條金庫庫房、設備和設施的安全管理實行分工負責制：
1．金庫庫鎖的安裝、更換和維修由我行上級行指定人員負責，
進行完畢要詳細記錄備查。嚴禁外部人員接觸，以防失密或損壞。
2．庫內的安全狀況由管庫員負責，隨時檢查，嚴防發生火災、
水浸、霉爛、蟲蛀、鼠咬、盜竊和差錯事故。
3．庫房周圍環境以及閉路電視監控系統、報警裝置、通訊防
范設備、防衛器材、防火器材，由保衛部門指定專人負責管理，經常檢查，發現隱患及時上報或處理，切實做好安全防范工作，保障庫款安全。
第三十五條為切實保障非營業時間金庫的安全，必須做到：
1．營業終了閉路電視監控系統和報警裝置等由保衛部門負責
啟動，保證靈敏有效。
2．出納延時收款和節假日收款，應加強安全保衛工作。除營
業需要外，節假日嚴禁開庫。
3．非營業時間應有2名守庫員武裝守庫，守庫人員要認真遵守
守庫制度，保持警惕，高度負責。
4．管庫員不得兼做守庫工作。
第八章
現鈔、實物的運送
第三十六條由分行負責統一押運的，配備專用運鈔車，嚴格執行雙人業務押運和雙人武裝押運制度，武裝押運人員不得由司機兼任。對運送時間、地點和路線要嚴守秘密，不得向任何無關人員透漏。押運款項的專用車輛，由押運人員指揮，不得帶人帶物，不得中途任意停留。由業務押運人員辦理交接手續，登記“企業銀行（中國）有限公司押運交接登記簿”，武裝押運人員不得參與交接或提送款箱工作。
第三十七條委托押運公司進行押運的，由分行統一簽訂委托押運協議，雙方應嚴格執行協議，保證資金安全。金庫款箱交接人員核對押運公司押運車型、車牌號碼及押運人員身份無誤后，辦理交接，登記“企業銀行（中國）有限公司款箱交接登記簿”。
第三十八條押運的現金實物要裝箱上雙鎖，做到雙人會同裝箱、雙人鎖箱、雙人封箱、雙人開箱。款箱正、副鑰匙的管理視同金庫正、副鑰匙的管理。
第三十九條各分行要嚴格與押運公司、營業機構及金庫內部人員的交接手續，在指定地點及監控下進行，當面檢查驗證，查看封箱是否完好，有無破損，點收清楚后，登記相關登記簿，做到交接清楚、責任分明。
第四十條各分行在銀行間或者分行以外的自動柜員機間做現金押運時，必須依托專業保安公司。但現金押運地在同一個建筑或者是近距離的時候在分行長的裁決下可以讓本行職員押運現金。在這種情況下，必須有包括資金負責人的不少于兩個人的職員同行、配備安全裝置的押運工具，保證現金安全。
第九章
附則
第四十一條本規定由企業銀行（中國）有限公司總行負責修改、解釋。
第四十二條本規定自頒布之日起施行。企業銀行（中國）有限公司各分行可根據當地監管機構的具體要求對本規定作出相應修改，但必須將修改內容及時向總行業務推進部備案。
