銀行合規管理工作總結 篇1
“合規”是指使商業銀行的所有活動與所適用的法律法規、監管規定、行業規則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工務必履行的職責，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，滲透到銀行每一個員工。合規作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業的重視。
為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了用心地學習和討論，從中我受到了很多啟發和收獲：
【我眼中的合規】
作為一名前臺工作人員，合規就是日常工作中對每一個細節都不能疏忽，對自我而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業務及給自我授權；對業務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯系求證等等。也許這只是合規建設中的冰山一角，但也是合規建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節出發真真切切地把合規落到實處才是最重要的。
我眼中的合規就是一顆職責心：對客戶，對自我，對單位；我眼中的合規就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規就是一份使命感：為進步，為發展，為提高。
【合規隱患】
案件的治理與防控，是金融風險防范工作的重要資料，也是銀行合規管理的建設基礎。近段時間，銀行各類案件時有發生，已經嚴重影響金融事業健康穩健發展，由于認識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規范。
隱患之一：思想認識不足，職工內控及案防教育存在漏洞。金融是現代經濟發展的核心，是社會資金劃撥、往來、結算、匯兌的場所。作為經營貨幣業務的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要。由于部分領導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內控管理、案件防范等專業知識和專業技能的教育和培訓工作跟不上形勢發展需要，使銀行的職工思想內控工作成為一個極為薄弱的環節。同時由于把關不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎不好的領導和員工，這樣如果基層銀行思想內控監督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發其犯罪的動機，加大金融案件發生的風險可能。
隱患之二：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內部人控制問題。《商業銀行內部控制制度指引》中明確：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。實行崗位輪換的目的是為了防范內部人控制問題發生，減少案件苗頭和隱患。但由于網點近年來業務量大幅增長沒有補充足夠后備人員，造成人員十分緊張。導致只好放下執行這兩個制度，只有在上級督促下，或在檢查發現問題后，或發生了金融案件時，才為了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。
隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監督管理，案防工作不徹底。近幾年來，由于機構改革和人員縮減，銀行便超多聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協議，沒有簽訂正式勞動合同；或是雖然簽有用工協議，但并不規范；要么則是超多使用銀行職子女或關系人親屬，不經崗前培訓就匆忙上崗，從而導致臨時用工人員素質參差不齊。因臨時用工人員素質參差不齊，管理不利，重視不足，不僅僅導致個別臨時工不明確工作中應付的義務和職責，工作職責感不強，而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規章制度、把習慣做法看成經驗，導致有章不循、違規操作的現象時有發生。銀行機構網點若是人員少，流動性較差，一人多崗、互相替崗等現象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問題：一是執行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據、印章、權限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管，離崗時不按規定進行簽退操作，操作密碼小范圍內公開化等現象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。
二是網點監督機構不健全，監督人員編制少，監督檢查不得力，往往疲于應付上級行的各類大檢查活動，致使檢查資料和時間規律性較強，起不到根本的監督管理作用；三是因怕影響到單位或部門的整體考評狀況，銀行對員工在工作中發生的差錯及事后監督中發現的問題，對職責人不予追究職責甚至隱瞞不上報，致使小缺口發展成大漏洞。四是銀行的監督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規章制度的錯誤指令也采取服從的態度，這成為誘發案件發生的最大隱患。
隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監督。執行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發現重要崗位工作人員的違規操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強化對重要崗位人員八小時以外的行為監督，也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經建立了重要崗位人員八小時以外行為監督制度，但具體如何監督、監督什么沒有具體規定和資料。同時對于監督發現的苗頭性問題認識不足，難以有效防范風險。
【對策推薦】
1、強化合規意識，加強道德教育。
“思考方式決定行為和成就。”務必讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。一是強化法紀意識。用心開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自我思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規范指導和檢點自我的行為，使自我循規蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽，關心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強群眾觀念。
2、培養良好習慣，提高執行潛力。
要據改革和發展的管理體制和業務形勢，制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”，做到有章必循，違章必究，構成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務必堅持；對于不適合形勢發展要求的，務必及時進行全面檢查梳理，制定合規經營程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則帶給指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關系，只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平臺上到達更高質量和更有效益的合規。
3、加強自我管束，規范合規操作。
“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎，員工要從保護自我、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的潛力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自我經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底，是有效監督平等業務柜員間業務處理合規性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營帶給強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲，在網點與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時內外的動態，及時幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
4、完善績效考核，建立監督機制。
完善體現業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。一是將合規經營落實狀況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究職責。三是建立溝通制度。制度不是頒發了就完事，管理人員要經常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化推薦制度。透過開展“合理化推薦活動”，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執行。
5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。
“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規，行為要時刻體現合規，給廣大員工做出合規經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經營各項工作落實到位，合規經營才能在銀行經營中發揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發生的各類案例，抓住典型，經常組織員工學習案件的警示教育，特別是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的。
【任重而道遠】
合規文化的建設貴在堅持。合規文化的建設是一個持續的動態過程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續相對穩定的核心合規價值觀的前提下，開展形式多樣、富有實效的合規文化建設活動，從而在全行范圍內倡導和弘揚“合規光榮，違規可恥”的合規理念，樹立和強化“合規從高層做起、合規創造價制、合規人人有責”的合規意識，烘托和營造良好的合規氛圍，逐步構成防控各種違規行為的動態防護網，最終培育和建立具有我行特色的合規企業文化。
銀行合規管理工作總結 篇2
時光飛逝，轉眼我進入xx銀行xx分行已經有半年多的時間了，銀行工作崗位眾多、臥虎藏龍，個個都本事非凡，取他人之長補己之短，是每個新人快速成長不斷提高的保障。眾多領導、各位師傅前輩無私的將自己的經驗教訓傳授于我，使我在快速成長的路上少走了不少彎路，通過和他們持續的交流不斷的修正自己的方向，我也得以努力的快樂成長。在這短暫又寶貴的半年時間中我先后在個貸管理部和分行運營部實習，銀行的崗位眾多最后在多方領導的安排照顧下，在運營部找到了專業對口，自己也非常滿意和珍惜的運營核算工作。
在半年的工作實習中，我收獲良多。
首先，在各位前輩的幫助和教導下，對銀行運營條線的工作性質有了初步認知。運營條線工作量大，風險點較多，工作錯不得，一次操作失誤將會給銀行的資金和聲譽造成無法挽回的損失，因此對待這份工作要抱有敬畏之心，不敢有半分的`倦怠和隨意。核算中心雖然不直接和客戶打交道，但在后臺的操作中會對客戶資金起舉足輕重的作用，例如在對待資金落地的處理上若有一刻怠慢就會造成匯路的不暢通，給xx銀行的客戶造成不必要的麻煩。因此對待在核算中心的工作還要有時間意識，學會和時間賽跑，在出現類似資金落地的情況時要在第一時間作出準確判斷并予以解決。核算中心的工作還要求我們有極強的風險防控意識，妥善保管帶有xx銀行字樣的業務印章及其他重控物件，工作中雙人復核等等要求都讓我意識到今后工作崗位的重要性。
其次，在xx的細心呵護下，在xx和xx的無私幫助下，我學習了一部分核算中心的工作要點和賬務處理。包括大小額資金調繳同城銀聯打印報表裝訂傳票等等，在學習中我見識到前輩對工作負責認真的態度和她們的專業素養，我渴望早日成為像她們那樣優秀的核算中心員工。
最后，通過參與20xx年底的全面對賬和20xx年一季度的重點對賬工作，我對銀企對賬工作流程和重要性有了初步的了解。
①網銀對賬催收要善于于客戶溝通。網銀對賬的催收工作通常是通過電話與企業財務人員取得聯系的，沒有面對面的接觸，如何讓客戶接受我的工作，并配合我完成網上銀行的對賬點擊這著實讓我下了一些功夫。我認為首先語音要柔和，通過親和力取得客戶的信任。其次是發送準確的指令，譬如在實際工作中我發現給客戶說“盡快點擊”往往沒有明顯的效果，而通知客戶“我行現在正在集中辦理網銀對賬工作，需要在兩個工作日中完成操作”則明確向客戶傳達出來兩個工作日的時間要求，幫助客戶盡快完成網銀的點擊，達到了比較好的效果。最后當然就是一而再再而三的“轟炸式”催收了，這對于那些不是特別愿意配合的客戶還是取得了一定的效果的。
②對賬單的交接工作要仔細認真，要注意留存相應的紙質交接說明。在與銀雁公司的員工進行交接時要細心清點每一份對賬單，做到每一份對賬單的“來龍去脈”都有據可依。
③積極發動網點的力量，將來上門辦理業務的客戶都做“地毯式”梳理往往能取得意想不到的收獲。
在未來的工作中，我有這樣的計劃和打算：
第一，順利通過柜員序列考試，獲得上崗權限，早日走上工作崗位，減輕核算中心的工作壓力。目前，我已近展開各考試項目的練習，雖然還不熟練，但我相信熟能生巧，在不久的將來我就能基本滿足對柜員的技能要求。
第二，要加緊業務學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態來迎接新時期的挑戰。xx和核算中心的同事對業務知識都非常精通，對我也是毫無保留的指導，因此我要好好珍惜現在的工作機會，加快自己的成長速度，爭取更好的工作成績。此外，回到家也不能夠放松，我現在手頭有一本《商業銀行會計實務》，內容和現在的工作聯系比較緊密，要爭取早日將它吃懂弄透，這有助于我更加深入的理解現在的工作內容。
第三，反復學習銀行的文件，這些文件指導這每一次業務操作的規范性并且為我的安全操作保駕護航，我相信只要嚴格遵守操作文件的規程要求那么工作中出現事故的可能性就微乎其微了，因此這些文件將會是我學習的重點。
第四，早日脫開身上的“學生氣”，努力從一個在校學生完成職業人的形象轉變，建立自己的職場品牌，高質量的完成每一件工作任務，成為一個讓領導放心，讓同事安心，讓客戶舒心的銀行從業人員。人們常說“態度決定一切”，銀行的工作有一定的難度，但是只要我做一個有心人，常思考，虛心請教，擺正心態，從點滴做起，那么我一定可以快速成長起來，成為一名合格優秀的xx銀行員工，為xx銀行xx分行的發展添磚加瓦，奉獻自己的綿薄之力。
銀行合規管理工作總結 篇3
在一開始我通過自己的辛苦付出，得到了同事們的認可還有上級的賞識，讓我升任了部門負責人。在我接收這攤子工作起，便注意跟同事拉近關系，經常鼓勵和指導大家的工作，增加了部門人員的凝聚力。在整個部門集體的辛勤付出下，我的工作取得了非常好的成效，將本行的資產打理的穩步有條，在此我把自己的工作進行總結：
1、已有成果
一個是我利用自己敏銳的判斷來及時的提升風險意識，在采取長期健康的情況下，我能夠在第一時間發現不良資顯露的苗頭。并且可以根據已經了解到的情況和數據信息，來作出有效的評估，來判定資產的性質和等級。其中對一些有不良表現的資產作出了降權和重新劃分信用等級。隨后就對被確認為不良的.部分資產展開了清收，維護了我行利益。
2、具體工作
我在年初就在努力降低風險，對抵押的做了全面的核實，一個是全面衡量抵押的資質，是不是具有可靠性，或者是不是被法律所認可的。一旦不能滿足法律條件，那么將會給本行帶來非常大的風險，這個時候我們就要在最短的時間里采取措施。一個是走法律請途經來尋求維權，另外還要尋求其他的資產信息和證據來保障維權。
3、覺悟能力
在這方面我在平時做到了遵章守紀，在日常的工作里嚴格按照規范流程進行操作，并且恪盡自己的本分，全力投入到為我行謀發展的實踐當中。再者我一向都要求自己保持廉潔，從來不接收下屬或者客戶的饋贈和請吃。盡管被人誤會我是一個冷血的人，但是為了站定自己立場，我沒有別的選擇。只能用這種嚴肅要求自己的方式來維護單位的聲譽。
銀行合規管理工作總結 篇4
為進一步加強合規文化建設，促進各項工作又好又快發展，用心建立“一流支行”，成都農商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規管理年”活動動員大會，正式啟動了為期一年的“合規管理年”活動。支行領導班子、全體執行層人員、主辦客戶經理、主辦會計、各營業機構網點負責人、押運隊隊長及有關部門、遠程監控室工作人員參加了此次會議，四川銀監局現場檢查七處二科文飛科長、四川銀監局雙流辦事處杜章金主任、成都農商銀行合規管理部周祥總經理和李成軍副總經理到會指導。
會議傳達了成都農商銀行20xx年案件防控暨安全保衛工作會精神，對“合規管理年”活動的各項工作進行了部署。
雙流支行此次“合規管理年”活動主要從十個方面進行推動：
抓自查自糾到位。對照合規管理工作要求，組織各分支機構再一次分業務條線開展案件風險自查自糾。主動及時自查自糾的，可視其情節減輕或免予處罰;本系統及監管部門組織檢查發現問題的，從重追究職責。
抓思想剖析到位。全體員工從風險意識、職責意識、事業心、敬業精神、團隊協作意識、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價，做到人人過關。
抓業務學習到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點，開展案例學習討論和盡職教育，并適時開展一次以合規管理和操作為主題的演講比賽。
以本行業務制度和《中小金融機構案件風險》為主要資料，對分支機構柜面人員和客戶經理開展業務知識測試，低于規定分數線且補考不達標的，將下崗學習。指派業務潛力強、工作經驗豐富的老員工對新進行員工進行業務幫扶，根據幫扶對象合規操作狀況對導師進行獎勵或處罰。四是抓工作監督到位。健全員工相互監督機制，強化全員監督格局。梳理業務操作流程，做到每項涉及資金、財產的業務都有復核或審批人。業務各環節后手要對前手切實履行監督職責，后手發現前手業務操作存在錯漏等違規問題，務必在專項登記簿上登記，作為單位考核員工合規工作的主要依據，并與收入掛鉤。監督過程中發現重大違規狀況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負責人以及支行業務管理部門、稽核部門、支行領導直接報告。后手發現前手業務操作存在問題不登記、不報告的，按違規操作處罰。五是抓健全制度到位。依據總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構負責人對各自管轄范圍重要工作的日常監督檢查資料和頻度，檢查工作狀況納入對分支機構負責人的考核。用心開展“我為合規管理獻計獻策”活動，發揮全員智慧，提出合規工作改善措施和推薦。
抓量化考核到位。對執行層人員的考核單設“合規管理”類考核指標。建立執行層人員考核末位調整(淘汰)制度。考核排行靠后的，進行誡勉談話。排行最后的1名正職(含主持工作副職)執行層人員、排行最后的2名副職執行層人員，調整工作崗位;所管轄范圍和業務條線發生案件、重大事故、嚴重違規事件的，嚴重影響支行在總行年度考核排行的，予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規操作評比活動”，定期公布結果，排行靠前的給予獎勵，排行靠后的給予處罰。七是抓職責追究到位。認真貫徹落實對于違反“五十個嚴禁”等嚴重違規行為“零容忍”以及對同質同類違規“一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人”的要求，對檢查監督發現問題嚴格追究有關人員職責。
抓業務輔導到位。稽核審計部將日常檢查發現問題及時向各業務部門通報，各業務部門定期收集梳理調查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，構成報告，印發各分支機構學習。九是抓人員排查到位。扎實開展“九種人”排查工作。一經發現員工有“九種人”情形的，立刻采取更換崗位、調離原單位、停職學習等措施。
抓領導帶頭到位。支行領導及全體執行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴格執行各項合規工作要求，特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業務審批中不逆程序操作。
銀行合規管理工作總結 篇5
根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。透過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的職責以及這次主題教育活動的好處和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，透過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，務必做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。
一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念
加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，務必把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規建設。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自我的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們就應吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范職責制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。
銀行合規管理工作總結 篇6
歲末將至，感謝分理處和儲蓄所在這一年里給了我不斷學習和鍛煉的機會，為了給明年的工作打下良好的基礎，我將xx年全年的工作進行總結：
我始終堅持“工作第一”的原則，認真執行所里的各項規章制度，工作上兢兢業業、任勞任怨，時刻以“創新服務，持久服務”的`服務理念鞭策、完善自已，以用戶滿意為宗旨，努力為儲戶提供規范化和優質的服務。在銅元局分理處注重對員工素質培養的今天，我刻苦鉆研業務技能，在熟練掌握了原業務流程的基礎上，認真主動地學習新業務，尤其鉆研個金業務。在工作中他總能想客戶之所想，急客戶之所急，給客戶最滿意的服務。全年來，我辦理業務快速、準確，業務量一直處于全所前列，月平均業務量4500筆，如：在二季度，開理財金一戶，金額一百萬元，組織他行存款八十余萬元。
從xx年至今一直擔任業務主管，在儲蓄所人手嚴重不足的情況下，我主動為所領導分憂，不計個人得失，長期放棄休息到所里加班，在工作中正確地起到了主管的模范作用。
為了實現“用戶滿意第一”，我除保證每天提前做好班前準備工作，做到準點開門、滿點服務之外，還時常犧牲個人休息時間到單位上辦理各類業務，主動向客戶營銷我行產品，如基金，國債，保險等；并做到解釋簡明扼要，淺顯易懂，讓客戶在最短的時間內了解我行產品，接受我行產品。對優質客戶，我基本使用的是“站立式服務”，且做到“來有迎聲，走有送聲”。此外，我還耐心細致地向客戶講解個人儲蓄業務、個人消費貸款、個人住房貸款、個人電子銀行等個金業務，受到客戶好評。今年以來，就曾受到客戶口頭表揚20余次，未接到過一次客戶投訴，多次受到單位領導褒獎。
本著高度的工作責任心和用戶至上的服務理念，經過一年來的刻苦工作、學習和實踐，我在今年二季度兩次在南岸支行獲得“最佳主管”榮譽稱號、兩次在分行評為“最佳核算質量”獎、二季度差錯在全市排名第三。這些榮譽與成績的取得，與分理處、儲蓄所領導的培養和廣大同事的關心是分不開的。
為了適應新變化，在掌握現代化辦公設備與業務技能的同時，我還注意努力提高自身素質，以適應金融現代化的需要。我在工作之余進行自我充電，努力自學計算機技能。
通過這幾年的工作，使我個人的綜合素質得以提升，也鍛煉得更加成熟。在以后的工作中，我還要繼續本著主人翁的態度，兢兢業業、努力工作，愛崗敬業，吸取他人之所長、克已之短，一如既往地為本所的發展敬獻自己的一份微薄之力。
銀行合規管理工作總結 篇7
時光飛逝，轉眼間，一年多的培訓即將結束，第十八批留疆戰士培訓班的全體學員也即將踏上征途，奔赴南疆基層工作的第一線。在過去的一年零兩個月時間里，我們行管三班全體學員在中心領導、教務科、班主任老師及任課老師的教育和培養下，同心協力，積極進取，為了中心及本班的集體榮譽，為了完成培訓學習的各項任務，共同創造了一份份讓我們引以為傲的驕人成績。而我們的每一名學員也順利的完成了從退伍軍人到一名國家準公務員、一名即將赴任的基層干部的大轉變。在依依惜別母校，放眼展望未來之際，為了回顧培訓期間的學習、工作及管理等情況，提煉經驗，查找不足，現將本班培訓工作情況總結匯報如下：
一、基本情況
我班自2009年3月組建至今，已完成了將近一年零兩個月的培訓學習。建班初期共有學員44人，現有學員43人，其中1人退學。第一學期在班主任張立萍老師的領導下，主要完成了班委、黨支部成員的選任工作，逐步形成了團結、穩定的班領導班子。在第二學期，由于班主任調整，教務科帕提古麗科長親自擔任我班班主任，并進一步加強了本班的管理，更加嚴格的督促了學習。一年多以來，我班在班主任老師的正確領導下，在班委、黨支部的帶領下，團結一心、勤奮學習、遵章守紀，并積極組織和參與了各種公益活動、業余文體娛樂活動。在第一、二學期人事廳組織的口語抽考中，我班學員均表現出色，大部分學員取得了優異的成績，合格率及優秀率在四個行管班中名列第一。
在完成培訓學習的前提下，我們還主要參與并完成了“人事廳第五屆職工運動會”、“人事廳大型歌詠比賽”、“烏魯木齊市09年奧運圣火傳遞”、“歡送行管班文藝匯演”、“ 歡送基干班文藝匯演”、“中心后山植樹”、“雙語演講比賽”、“廣播體操比賽”等大項活動，對外出公差勤務30余次,80余人次。在中心組織的流動紅旗評比中，共奪得體育流動紅旗9次，學習流動紅旗6次，紀律流動紅旗8次，勞動衛生流動紅旗5次，板報評比多次獲得第一名的好成績。此外，我班還積極利用業余時間組織與兄弟班級進行了聯誼活動，促進了交流，溝通了友誼。
二、好的特點
（一）班委發揮作用明顯，班里學員配合意識較強
我班現有43名學員,全部是從全疆武警和大部隊即將退伍的優秀士兵中選拔出來的，在部隊服役時基本上都是黨員、士官、班長。在班級成立前期為了使班級正常運作，在前班主任張麗萍老師的主持下產生了班長、支部書記、體育委員等班委成員，在上半年工作中各班委都能嚴格要求自己，以良好的個人姿態和高標準的工作態度為全班做出了表率作用，在人事廳組織的歷次口語抽考中，我班班委的考試成績均在90分以上。在平時的工作中，班委成員密切配合，團結協作，很好的完成了分管的各項事務。我班在接到大項任務時，班委都能夠主動上前受領，并高標準、高質量的完成任務。每次班里出公差時，班委成員也都能夠積極參與，對自己嚴格要求，對分管工作認真負責，其中表現突出的班委有趙風麟、艾比拜、張力、張婷婷、尚國平等。同時，我班能在培訓中取得這樣的好成績，與全班學員密切的配合是分不開的，班里人員不論是在課堂上還是在完成中心交給的任務全班都任勞任怨，沒有二話。配和協助班委成員完成班里的各項工作，就是這種強烈的集體主義神，體現出我班全體人員的凝聚力、向心力，也體現出了我們退伍軍人的素質。
（二）學習氛圍濃厚，各組長認真負責，學習效果明顯。
在第一期初期，由于學校安排的問題我班前期換過四五位口語老師，有將近24節口語課沒有上，學習成績一直提不上去。在期中考試時，成績不是很理想，有9人不合格。后來，中心安排古里科長擔任班主任和口語老師在科長的嚴格要求和細心教育下我班自主學習意識有了很大提高。學習氛圍也逐漸濃厚，在鄰考前一個月全班2/3以上同學都在6點半起床，到外面背書。根據科長安排全班共劃分八個小組，各個組長處搞好自己學習外，每天早自習和晚自習對所內容進行考試抽問，鞏固所學內容，在人事廳組織的口語抽考中，八個小組長全部都在95分以上，我班有26名同學考出了90分以上的好成績，全班就一人不合格。李燕春、佳娜依、肯澤土拉爾、靳重喜取得了滿分的好成績，其中李燕春、肯澤土拉爾在中心教務科組織的雙語演講中獲得了第二名和第三名的好成績。根據各組之間的分數比較，前三名的組分別是第八組、第七組、第六組。好的的大組是第二組。
（三）文體娛樂活動豐富多彩，學員精神面貌良好
在培訓學習之余，中心、學生會組織開展了各種文體娛樂活動。在歡送上屆行管班和基干班文藝演出中，我班在文藝宣傳委員張婷婷的組織下，積極準備，精心排練，在四個行管班中，無論是節目質量，還是節目數量均位居第一，文藝骨干張力、蔡文、李燕春、佳娜依、周國祥、張鵬飛等同學表現出色，共同為本班爭得了榮譽。在學生會組織的籃球聯賽中，我班在體育委員張力的組織下，由吾布力、姜英強、葉振興、肖敏等學員組成的籃球隊在賽場上敢打敢拼，以“友誼第
一、比賽第二”的良好賽風取得了較優異的成績，在其它學員班中留下了良好的形象。在班級聯誼活動中，我班先后與基干十班、基干十一班組織活動，活動中充分展示了我班人員的文藝特長和個人風采，并向兄弟班級傳達了團結、友誼的信息，溝通了班與班之間的感情。在班委的'組織下，本班除積極參加了中心、學生會組織的各種文體活動外，還積極開展了“雙語”互動交流、籃球賽等豐富多彩的文體娛樂活動，活躍了本班的文化氛圍，增強了學員們的學習熱情。
（四）管理比較正規，能夠嚴格的遵守中心的規章制度
在班主任老師及班委的嚴格管理下，我班大部分學員都能夠嚴格要求自己，認真遵守中心的規章制度，雖然在管理中也發生了一些比較突出的問題，但本班在管理工作中的大局是好的，大的方向是對的。特別是在古麗科長擔任班主任以來，我班進一步加強了對學員的嚴格管理，除了學習上加大了管理力度外，在紀律約束方面也進行了大力度的加強。班委在管理中責任心強，主要體現在平時的課堂紀律維護、請銷假人員管理及晚上的查宿方面，班長、書記都能夠親自帶頭查宿，嚴格檢查，對預防和減少本班違紀現象的發生起到了積極的作用。
三、存在的問題和不足
1、班委在成立之初發揮作用不太明顯，存在有一些大大小小的內部團結問題。學員在班委的管理中存在有一些態度不端正，不服管、不聽管的現象。
2、個別同學不能嚴格自己要求，個人行為散漫，多次違紀，給本班造成了惡劣的影響，主要典型是本班民族學員別克，先是在第一學期喝醉后與門衛發生沖突，雖經教育后改正，但在本學期又發生了在外喝酒違反交通法規的惡性違紀行為，受到中心的嚴格處理，給本班造成了嚴重的負面影響。
3、在遵守校紀校規方面還存在有幾個方面的問題：一是學員自己管理不嚴，被學校通報、批評的現象也時有發生；二是班內紀律時好時壞，在中心值班老師及學生會檢查中曾發生過自習課講話、吵鬧、用手機、聽mp3等現象，對本班的評優造成了一定的影響；三是在學校嚴格抓私自外出、翻墻頭等違紀行為中，依然有個別同學頂風違紀，反映了個人在紀律意識上的淡薄。
4、在學習方面，仍然有部分同學不能嚴格要求，在班里定下各種學習制度的同時，依然我行我素，對自己不負責任。在人事廳組織的口語抽考中，雖大部分學員成績較好，但仍然有部分學員不及格。
5、在組織集體活動中，個別同學不能夠積極參與，組織意識和集體榮譽感不強。
6、在組織打掃衛生中，大部分同學都能夠認真對待，但個別同學經常會出現有遲到或不到現象。
7、在平時的學習時間，遲到、早退、曠課現象時有發生。
8、在組織早操和課間操時，個別學員有曠操和不認真做操的現象。
9、在落實請銷假制度方面，雖然學校三令五聲進行了強調要按程序、按制度請銷假，但仍然有個別學員不按制度走，影響了班級管理。
四、下一步工作的打算
1、認真組織本班成員完成好結業前的各項工作，確保大家順順利利、安安全全的離開培訓中心，奔赴新的工作崗位。
2、在分批坐車離校過程中，班委應積極發揮作用，組織協調好各方面的工作，并配合中心老師完成好旅途中的各種事務。
4、由班委督促全班學員認真完成好中心布置的實習期工作任務和作業，及時回寄有關資料。
08級行管三班，由43名學員組成的集體，在一年多的培訓中，創造了佳績，也建樹了榮譽，全體學員充分發揚了部隊的優良傳統，敢打硬拼，甘于奉獻，做到了退伍不退色，以優異的學習成績和一絲不茍的工作作風向中心、向領導、向老師遞交了一份滿意的答卷。結業之際，離別之時，我們會不忘在培訓中心的學習磨煉，不忘母校對我們的培育之恩，全體學員以飽滿的熱情與昂揚的斗志投身到基層建設的大潮中去，爭取一流的工作業績回報母校，回報老師。
銀行合規管理工作總結 篇8
xx年我成為了商業銀行的一名資產管理實習生，我在上級領導的帶領和指導下，在同事的關懷、幫助和支持下，緊緊圍繞商業銀行中心工作，從資產管理和產品設計研發實際出發，充分發揮崗位職能，不斷改進工作方法，雖然曾有過工作的迷茫，但一路走來，始終堅持高標準、嚴要求，較好地完成了各項工作任務。
一、工作情況
1.立足本職崗位，夯實工作基礎。我主要從事資產管理部后信息錄入等相關工作，我根據崗位特點和自身實際，認真研究工作方式方法，由最初對恒生和中債的`生疏，到現在的熟練掌握，信息錄入的準確性不斷提高，業務成效明顯提升。
2.增強學習水平，提升綜合素質。一名合格的員工，必須要學會學習，尤其對于我這個剛進資管部時間不長的員工來說，學習顯得更加重要。為了掌握和更新資管業務知識，我向前輩學習，向同事學習，向書本學習，經過一段時間的勤學，綜合素質明顯提升。
3.主動擔負職責，圓滿完成任務。面對部門工作，我主動承擔，全力完成，在理財融資、資產投資、產品市場調研、投資風險評估、主體債項準入和風險限額管理等工作方面，工作成效明顯，業務能力也得到了增強。
二、工作不足
3個月的時間我雖然做了一些工作，取得了一些成績，但這不是我自己一個人的功勞，是全行干部職工的。我個人還有很多不足之處，一是政治理論學習還要加強，要不斷適應新形勢的發展；二是業務知識還有等進一步提高，經常學習、經常充電。三是資管能力還要進一步加強，努力把商業銀行建設成為先進銀行。
感謝商業銀行能給我這次實習的機會，我在商業銀行學到了很多先進的管理資產的經驗。這對我今后的工作肯定是非常寶貴的，如今即將結束實習，我還是非常懷念領導和同事對我的幫助。今后我會嚴格要求自己，不斷的改進，不斷的學習，爭取早日能成為商業銀行的正式員工。
