反洗錢工作,是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措,是純潔社會風氣,保持社會安定,提高信用社信譽,保證信用支付的穩定,促進信用社業務的快速健康發展的保證。根據反洗錢工作及的相關制度和規定及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》要求,我信用聯社通過采取一系列行之有效的舉措,扎實有效開展反洗錢工作,取得了較好的成效?,F將我區農村信用社二〇一四年反洗錢工作總結如下:
一、 精心構建完善組織領導體系。
我聯社為了做好反洗錢工作,成立了反洗錢工作領導小
組,設立反洗錢工作領導辦公室,領導全轄區信用社的反洗錢工作。同時,各社也成立了相應的領導機構,配備了專職人員負責此項工作,并確定了職能部門具體負責反洗錢工作,從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二、 加強學習,提高對反洗錢工作的認識。
為增強對反洗錢工作的認識,我們首先從自身做起,加 強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會,學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》等反洗錢知識,提高了對反洗錢工作的認識。首先,聯社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障,要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實,就必須充分發揮基層信用社
“了解客戶”的優勢,提高其反洗錢的積極性和主動性。其次,強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責,我們采取了一系列有力的措施,扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作,三是通過與其他銀行及公安部門的合作,強化了反洗錢意識,初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時,了解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯社要求,各社應注意將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員,逐步充實反洗錢工作崗位。
三、 從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測。
單位開立結算賬戶時,嚴格把關,認真審查六證(營 業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性,并詳細詢問了解客戶有關情況,根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業務,均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文
查看更多>>>在不斷進步的時代,傳播最多的內容就是短句子,一句優美的句子能讓自己和他人的生活充滿陽光。值得摘抄的句子有哪些呢?小編特意為大家收集整理了“反洗錢總結”,供大家借鑒和使用,希望大家分享!
反洗錢總結(篇1)11月下旬參加了人行組織的反洗錢培訓,主要分為工作介紹及可疑交易報告。聽完培訓后感慨良多,感覺到有些內容是否應當盡早公布,以利于金融機構操作:
一、培訓會上,央行領導含蓄地介紹了部分金融機構工作經驗。這是可以理解的,畢竟反洗錢工作屬于機密工作,不能將所有信息透露給不相關人員。通過含蓄地介紹,我發現部分金融機構確實很用心地在做反洗錢工作,比如反洗錢自評估工作、可疑交易報告工作均設計了很詳細的流程操作。據我了解,一家被表揚的外資銀行自評估工作流程就寫了90多頁。慚愧啊,第一年自評估工作,按照人行的宏觀要求,以我的能力還真憋不出寫這么多東西。
二、聽完培訓介紹后,又感覺不可理解。為什么這么好的經驗(本人感覺流程性的東西不涉密?。。┚筒恢v給你們聽。自己在做相關制度時,就感到無人可詢,無從下手,只有象我國的改革工作一樣,摸著石頭過河。但是,自己還沒有過河,一抬頭卻發現人家早已過河,且過的那么的漂亮,我咋就沒能想到(或者想到,也沒有實施)呢?這倒不是最可怕的,恐怖的早萬一央行檢查以先進的措施和方法來考量你的工作,那真的完蛋了,只要一句話就可以斷送你的工作,“人家做到了,你為什么沒有做到?”就可以叫你無言以對,否定你全部工作。(當然這是最悲觀的結果)
三、反洗錢工作是否能夠落到實處。可疑交易防御性報告也不是說了一、兩年了,今年總算引起央行重視。但是研究央行文件發現,可疑交易報告真可以說是“豬八戒照鏡子,里外不是人”。你報多了,打你個沒有質量,你漏報了,性質更加嚴重,怎么著,都有問題。每家金融機構的海量交易,不出現問題可能嗎?
四、多么希望有公共規范、多么希望有定期交流制度、多么希望看到其他機構的先進經驗,多么希望監管機構不要對反洗錢工作及其人員再下殺手……培訓中曾經和其他金融人員交流,都覺得從事這項工作的風險性太大,而且吃力不討好,內部得不到很好的支持、外部調查手段又非常有限,總感覺反洗錢工作由金融機構負責不是特別合適。
五、當然,反洗錢工作也是有些好處的,比如當你發現一筆可疑交易并順序追蹤時,無論該交易是否有犯罪嫌疑,總有一種追蹤成功的愉悅感。但我希望反洗錢工作要落到實處,畢
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